Editing Lavagem de Dinheiro (section)

=Processo de lavagem de dinheiro=

Segundo o especialista em questões financeiras e jurídicas no Brasil, Arthur Luis Callegari (2008) argumenta que a lavagem de dinheiro é um processo crucial utilizado por criminosos para legitimar fundos obtidos de atividades ilícitas. Ele descreve a lavagem de dinheiro como um ciclo com três fases principais: colocação, estratificação e integração 

●	Colocação: 
Esta fase envolve a introdução de fundos ilícitos no sistema financeiro. Isso pode ser feito por meio de depósitos em contas bancárias, compra de bens de valor, ou utilização de empresas de fachada.

●	Estratificação: 
Nesta fase, os fundos são movidos ou transferidos através de uma série de transações complexas para dificultar o rastreamento da origem ilícita. Isso pode incluir transferências entre várias contas bancárias, investimentos em ativos, ou transações internacionais.

●	Integração: 
A fase final, onde os fundos lavados são reintegrados na economia legítima. Isso pode ser realizado através de investimentos em negócios legítimos, compra de propriedades, ou outros ativos de alto valor.